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Este contenido es parte de Guía Esencial: Principios de la analítica de datos: una guía esencial
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Big data revolucionará la industria financiera

Big data permite la creación de nuevos productos y servicios de alta rentabilidad, así como identificar patrones de comportamiento para mitigar riesgos.

Varios son los sectores en vías de transformación a partir de la llegada de un fenómeno como big data, pero el financiero es uno de los que más oportunidades de cambio presenta. Relacionado con la capacidad de almacenar y analizar todo tipo de datos, este avance tecnológico enfocado en el procesamiento de grandes volúmenes de información posibilita a la industria financiera la creación de nuevos productos y servicios de alta rentabilidad, a la vez que permite identificar patrones de comportamiento para mitigar riesgos.

La clave está en la introducción de plataformas de descubrimiento, cuyas funciones abarcan mejoras en los modelos de riesgo, el desarrollo de propuestas de valor personalizadas, y la disminución de los costos operativos. Debido a la capacidad de complementar modelos transaccionales con los datos de comportamiento multicanal de cada cliente, las entidades financieras están cada vez más cerca de “transparentar” su negocio, tornando mucho más fácil la detección de nuevas oportunidades. 

Dada la proliferación de nuevos canales de contacto, como es el caso de los teléfonos móviles, weblogs y redes sociales, los formatos de datos se han multiplicado de manera exponencial. El proceso de integración de los mismos puede ser facilitado por medio de una plataforma de descubrimiento, dando lugar a análisis conjuntos. El valor adicional de una plataforma de descubrimiento está ligado a la mejora de los modelos de comportamiento de los clientes, y su cruce con variables relacionadas con la eficiencia operacional, el servicio al cliente y las estrategias, tanto de marketing, como de ventas.

Algunos de los beneficios que conlleva la introducción de este tipo de plataformas están dados por el fácil acceso a la información por parte de los usuarios de negocio (analistas de marketing y ventas de las entidades financieras) y la descompresión del área de TI.

Además, las plataformas de descubrimiento cuentan con un paquete de soluciones analíticas predefinidas, que incorporan más de ochenta funciones para facilitar el proceso de descubrimiento de nuevos insights, sin la necesidad de comenzar de cero.

Por medio de la adopción de esta nueva tecnología, las entidades financieras evolucionarán significativamente en cuanto a la capacidad de entender a sus consumidores, contando con un abanico de valiosos insights que les permitirán abordar a clientes y potenciales de forma exitosa.

Otros impactos de big data en la industria financiera son:

  • Evitar la fuga de clientes. La integración de datos de fuentes comocorreoelectrónico, encuestas de calidad de servicio, operaciones en cajeros automáticos, weblogs, transacciones y call center permite detectar nuevos clientes en situación de riesgo (20% de clientes adicionales) y mejorar la eficiencia de las acciones proactivas de retención en un 10%.

  • Detección de fraudes. Al combinar información de datos de canales, como operaciones en cajeros automáticos, weblogs, correo electrónico, transacciones y productos se identifican 125 paths adicionales de comportamiento de fraude, mejorando los índices de detección en 35%.

  • Mayor rentabilidad. Por medio de la identificación de parámetros de comportamiento de nuevos clientes se puede cumplir los objetivos de rentabilidad para tomar acciones correctivas proactivas.

  • Campañas más efectivas de productos y/o servicios. Las campañas basadas en el comportamiento de clientes tienen una tasa de respuesta hasta tres veces mayor, comparadas con el modelo tradicional.

  • Migración hacia canales operativos de menor costo. El entendimiento del comportamiento multicanal de los clientes permite desarrollar estrategias de migración hacia canales remotos que disminuyen los costos operativos de los canales más costosos.

Sobre el autor: Alexis Zlocowski, es Director de Ventas en Asterdata.

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