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Nuevo servicio de control de pagos refuerza controles contra fraudes financieros

La solución de SWIFT ofrecerá control de pagos en tiempo real como servicio compartido alojado a instituciones financieras y bancos.

Dirigido inicialmente a las instituciones financieras pequeñas y a los bancos centrales, SWIFT dio a conocer un nuevo servicio de control de pagos en tiempo real que complementa y fortalece los controles de fraudes existentes de sus clientes.

De acuerdo con la organización de comunicación financiera, el nuevo servicio de prevención de fraude y delitos cibernéticos permitirá a sus clientes filtrar sus mensajes de pago de acuerdo con sus propios parámetros, facilitando la detección inmediata de cualquier flujo de mensajes inusuales antes de su transmisión.

Los clientes podrán integrar el servicio directamente en sus flujos de mensajería SWIFT, mejorando su capacidad de controlar la actividad de mensajería, permitiendo la detección oportuna de patrones de pago inusuales o atípicos, y mejorando su capacidad para prevenir solicitudes de transferencias fraudulentas. Por otra parte, también podrán definir y controlar sus parámetros de detección de acuerdo con sus propias políticas de riesgo y cumplimiento, así como elegir si establecer las autorizaciones de revisión para las alertas de forma centralizada o en distintos puntos de acceso.

El servicio se lanzará como una solución de servicio compartido alojado, que permitirá a los usuarios acceder de manera instantánea, sin instalación o mantenimiento de hardware o software. El servicio desarrollará un perfil de tráfico de mensajes de cada usuario SWIFT basada en sus actividades empresariales específicas y en los países, contrapartes y divisas con los que normalmente está involucrado.

"El nuevo servicio de control de pagos es una respuesta directa a la solicitud de servicios adicionales por parte de nuestra comunidad para complementar y fortalecer los controles de fraude existentes", dijo Yawar Shah, presidente del Consejo de Administración de SWIFT.

El servicio proporcionará un monitoreo de mensajes de pago que ayudará a mitigar el fraude mediante “avisos de advertencia”, fuera de la política de mensajes de pago o actividad que pueda indicar riesgo; estudiará los patrones de transacción individual de los usuarios SWIFT; detectará anomalías y generará alertas en tiempo real; dará a los clientes la opción de detener los mensajes que no se ajustan a su política; y proporcionará una protección secundaria e independiente, complementando los sistemas propios de los clientes.

Otros beneficios del servicio son garantizar las mejores prácticas para la gestión del riesgo de pago mediante el uso de indicadores de riesgo definidos por la comunidad; y reducir costos de mantenimiento, debido a que no requiere despliegue interno, y el costo de propiedad, gracias a su estrategia de precio transparente.

"La lucha contra el fraude y los delitos cibernéticos son una prioridad absoluta para SWIFT y sus clientes. Nuestro nuevo servicio de control de pagos es un paso importante para ofrecer un conjunto completo de ofertas alojadas que satisface las necesidades de nuestros clientes en prevención del fraude y delincuencia cibernética, así como en sanciones, Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (ALD)", agregó Luc Meurant, responsable de Servicios de Cumplimiento en Crimen Financiero de SWIFT. .

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