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Transformación digital de las finanzas desata las mentes analíticas

El director financiero de Host Analytics, Dan Fletcher, explica cómo la tecnología financiera respalda el crecimiento y libera a los analistas de tareas repetitivas para centrarse en el trabajo estratégico.

La transformación digital de las finanzas es como toda la automatización: un esfuerzo por acelerar y estandarizar los procesos manuales. Los directores financieros pueden perder sus trabajos si no realizan correctamente los procesos esenciales, como mover facturas y cerrar los libros mensuales. Pero una vez que se establece una base digital firme, los departamentos de finanzas pueden convertirse en asesores estratégicos del CEO al aprovechar tecnologías más avanzadas, como análisis e inteligencia artificial.

Durante 11 años, Dan Fletcher ha tenido lo que él llama un "asiento lateral" para los desafíos técnicos y comerciales de los CFO, incluida la transformación digital de las finanzas, como consultor centrado en mejorar el rendimiento de las empresas propiedad de empresas de capital privado. Se convirtió en director financiero de Host Analytics, un proveedor de gestión del rendimiento corporativo y análisis financiero de SaaS con sede en Redwood City, California, cuando su empleador, Vector Capital, compró el proveedor en enero pasado.

Fletcher compartió sus puntos de vista sobre la transformación digital de las finanzas en su empresa.

¿Qué cree que realmente significa la transformación digital de las finanzas?

Dan Fletcher

Dan Fletcher: La fintech que utilizan las finanzas tiene un impacto realmente único en la organización de manera integral, porque todo fluye a través de ellas desde una perspectiva de toma de decisiones y datos. Las fintech pueden influir en las asociaciones interfuncionales, la compensación y los incentivos que pueden influir en cómo se toman las decisiones... y los procesos a través de los cuales se completa el trabajo en toda la organización, cómo se miden los resultados y cómo se comunican los resultados del negocio.

Es realmente el alma del negocio. Quizás 'hub' es la mejor palabra que puedo usar para describir lo que pienso de fintech, tanto en su iteración actual como en su evolución.

¿Qué tecnologías son fundamentales para la transformación digital de las finanzas?

Fletcher: La forma en que lo desgloso es por función, flujo de trabajo y proceso. Usted tiene todos estos procesos financieros, como la adquisición para pagar, y luego tiene todo, desde informes y presupuestos y pronósticos, desde la facturación hasta el efectivo.

La pregunta, por supuesto, es: ¿por qué automatizar? Hay múltiples razones. La número uno es la velocidad. Estos procesos, cuando se realizan en [Microsoft] Excel, se realizan sin conexión y en gran medida manualmente por el equipo. Toma tiempo. Entonces, velocidad y precisión.

El segundo sería que los profesionales en la función de finanzas y contabilidad son a menudo algunos de los profesionales más educados, sofisticados e inteligentes y ambiciosos de la organización. Cuanto menos tiempo tenga a mi equipo empantanado en tareas manuales y haciendo grabaciones de cuentas en Excel, mejor, porque entonces puedo convertir esas armas de alta potencia en actividades que realmente agreguen valor, como el soporte de decisiones.

La última sería la eliminación de costos o la prevención de costos futuros. En una empresa del tamaño de Host Analytics, tenemos un buen equipo aquí, un buen equipo contable y financiero sólido. Y debido a lo que hemos hecho en la oficina administrativa, creo que podríamos duplicar el tamaño de nuestro negocio sin agregar un solo jefe adicional a nuestro equipo de finanzas y contabilidad.

Algunos dicen que la próxima frontera en la transformación digital de las finanzas es el lado analítico, que incluye modelos financieros, análisis avanzados e inteligencia artificial. ¿Qué ve que pasa en la industria o en su empresa?

Fletcher: Está analizar sus propios datos, pudiendo consolidar datos limpios en los que su equipo puede confiar y acceder rápidamente, ya sea que los incorpore a los informes desde la perspectiva del Host o que los incorpore al escenario de modelado y ejecución análisis sobre ello. Ese es el primer paso, y creo que nosotros, como industria, estamos allí.

Desarrollamos la funcionalidad con todos los conectores en sistemas ERP como NetSuite y Sage Intacct, y lo incorporamos a soluciones como Host Analytics o incluso una herramienta de BI [inteligencia de negocios] como Looker. Podemos consolidar, recopilar y confiar muy rápidamente en nuestros datos, analizarlos y usarlos para tomar decisiones ahora o para ejecutar análisis de escenarios y pronosticar el futuro. Podemos seguir evolucionando eso.

La próxima frontera es el análisis predictivo. Hay diferentes partes. La número 1 es: ¿Podemos acceder a datos que están correlacionados con nuestro negocio y, por lo tanto, ser más inteligentes cuando pronosticamos o tomamos decisiones? Pueden ser datos macroeconómicos, pueden ser tendencias de la industria; solo necesita encontrar esas correlaciones. Puede ser el precio del petróleo, dependiendo de su industria.

La otra parte de eso sería escribir código: código algorítmico que no se basa en humanos que trabajan en soluciones similares a Excel... en el que podemos ingresar nuestros datos base. Luego, ejecuta su salsa secreta, ya sea un algoritmo o algún otro código complejo, y luego genera datos que nos son útiles. Esa es la parte del negocio, parte de la automatización, en la que creo que todavía estamos trabajando.

¿Hasta dónde podría llegar el uso de la automatización robótica de procesos?

Fletcher: Se puede aplicar a casi cualquiera de esos diversos flujos de trabajo y funciones en la organización financiera. No estoy tratando de deshacerme de los humanos, [pero] no soy lo suficientemente ingenuo como para decir que no elimina parte de la demanda de mano de obra humana en el mercado.

Informar es un verdadero dolor, como sabe cualquier profesional de finanzas. Y debido a nuestro sistema, la presentación de informes está esencialmente automatizada, a excepción del comentario, la MD&A [discusión y análisis de gestión]. Eso puede estar en algún lugar en el futuro: automatizar ese comentario. Pero, en este momento, es el toque humano.

El matrimonio de operaciones y finanzas ha sido durante mucho tiempo un objetivo de la gestión del desempeño corporativo. ¿Qué tan exitosos han sido los clientes de Host Analytics para lograr la sinergia y llegar a algo que sea mayor que la suma de las partes?

Fletcher: Si usted es una empresa que tiene mucho inventario y necesita hacer un análisis constante y vigilante del nivel de inventario y el nivel de SKU y la rentabilidad, nuestro software y software de tecnología adyacente en este espacio puede ser muy valioso. Usted extrae todos sus datos en un lago de datos o un cubo de datos, y proporciona recursos bastante profundos y de gran potencia... para ayudar a analizarlos. Un ejemplo podría ser si usted es un distribuidor de productos para la construcción, y tiene miles y miles de SKU, estamos hablando de 30.000 SKU, y su grupo de operaciones no tiene el tipo de recursos para mantenerse constantemente vigilante sobre rentabilidad.

Finanzas puede acceder al mismo lago de datos y construir lo que podríamos llamar un cubo de margen de contribución económica, asignando costos a diferentes líneas de productos y diferentes SKU, para que realmente tengamos una idea de esa larga cola: los productos que estamos vendiendo y no nos brindan mucho margen. Y luego existe la oportunidad de racionalizar esos SKU, o al menos negociar mejores precios con nuestros socios proveedores.

Parece que lo que ha descrito impone algunas exigencias a los conjuntos de habilidades de las personas de finanzas. ¿Qué tan importante es alcanzar este nivel más alto de análisis predictivo para hacer cosas sofisticadas con datos operativos y financieros?

Fletcher: Las instituciones de educación superior y la AICPA [Asociación de Contadores Profesionales Certificados Internacionales] y otras partes interesadas en la educación de nuestra fuerza laboral profesional de finanzas y contabilidad [eventualmente] tendrán que dar un paso al frente. Las tareas manuales se están automatizando lentamente, y no hay duda de que las tareas restantes son en gran medida no manuales, o ciertamente requieren un mayor nivel de habilidad e inteligencia.

Los profesionales de finanzas necesitarán ser muy hábiles y muy flexibles para [manejar] grandes volúmenes de datos y extraer la información, y luego en el extremo posterior de eso, y esto a menudo se pasa por alto, poder comunicar eso a los interesados

Usted puede hacer todo el mejor trabajo del mundo como científico de datos o como profesional de FP&A [planificación y análisis financiero] y extraer sus ideas, pero si no tiene la habilidad política y las habilidades de comunicación para llevar eso a los ejecutivos adecuados, ser capaz de ganárselos y ser lo suficientemente persuasivo para proporcionar o impulsar acciones, entonces su conjunto de habilidades no se utilizará en gran medida.

¿Los directores financieros se han vuelto más estratégicos? ¿Cómo ha evolucionado su relación con TI y el CIO?

Fletcher: Cuando piensa en las responsabilidades del pasado, se definieron en gran medida como el mantenimiento del cumplimiento normativo y estatutario y la presentación de informes, el análisis y la revisión de los datos financieros, el rendimiento financiero y, por supuesto, la preparación de presupuestos y el seguimiento de los gastos y el flujo de caja, todo eso cosas centrales. Y, por supuesto, todos los procesos que subyacen a esas funciones: nóminas, aprobaciones [de viaje y gastos], etc. Esas son nuestras actividades básicas que el CFO y el equipo de CFO aún tienen que ejecutar a un alto nivel.

El CFO moderno... es el socio estratégico del CEO. Se espera que identifiquen y ejecuten oportunidades de creación de valor. Pueden ser propietarios de [fusiones y adquisiciones]. A menudo son el centro de la inteligencia empresarial, no solo el propietario de los resultados financieros, sino también de la inteligencia derivada de esos resultados. Y se espera que interactúen con la organización, tanto vertical como horizontalmente, para implementar una mentalidad financiera.

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