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Solución de big data de IBM contra el fraude y los delitos financieros

Nueva cartera de IBM busca impulsar uso de big data en la lucha contra el fraude financiero, que genera pérdidas por $3.5 billones de dólares al año.

La aplicación de big data y analítica de datos sigue creciendo. Ahora hay una nueva apuesta de IBM para impulsar su uso corporativo en la lucha contra el crimen, esta vez orientada a resolver las pérdidas financieras causadas por el fraude y delitos financieros, que ascienden a $3.5 billones de dólares al año.

La iniciativa, llamada "Combate inteligente contra el fraude”, conjunta un nuevo software con servicios de consultoría para ayudar a las organizaciones públicas y privadas a prevenir, identificar e investigar actividades fraudulentas, aprovechando el conocimiento de más de 500 expertos de consultoría contra fraudes, 290 patentes de investigación relacionadas con fraudes, y $24 mil millones en inversiones en software de big data y analítica, así como en capacidades de servicios.

"Con este anuncio, IBM está aplicando muchas de las mismas tácticas, técnicas y procedimientos usados por las comunidades de inteligencia y de procuración de justicia para ayudar a las organizaciones a tomar una visión holística de esta amenaza creciente y prevaleciente,” dijo Robert Griffin, vicepresidente del sector de lucha contra el fraude IBM Counter Fraud Solutions.

La idea es que estas nuevas ofertas puedan detectar el fraude móvil a través de los canales, y evitar crímenes cibernético como el phishing. Igualmente, pueden lograr que las compañías de seguros revisen cientos de reclamaciones en tiempo real para determinar una actividad potencialmente fraudulenta, al mismo tiempo que procesan las reclamaciones legítimas con mayor rapidez. O puedan ayudar a un banco a detectar e investigar más exactamente las actividades de lavado de dinero, a fin de cumplir con las regulaciones.

La nueva cartera de productos de lucha contra el fraude del fabricante incluye:  

  1. Counter Fraud Management Software: Un solo producto que reúne capacidades de big data y analítica para ayudar a las organizaciones a agregar datos de fuentes externas e internas, y aplicar analítica sofisticada para evitar, identificar e investigar actividades sospechosas. Incluye analítica que entiende las relaciones no obvias entre las entidades, tecnología de visualización que identifica patrones más grandes de fraude, y máquina de aprendizaje para evitar la ocurrencia futura en base a los ataques previos. De manera conjunta, se abrió IBM Red Cell, una nueva fuerza de trabajo de inteligencia de lucha contra el fraude, que trabajará en conjunto con la unidad IBM X-Force para investigar continuamente tendencias, desarrollar estrategias y entregar mejorías al equipo de Investigación y Desarrollo de software y servicios.

  2. Servicios de consultoría para el combate al fraude: Buscan ayudar a los clientes a mejorar la efectividad y la eficiencia de sus programas de lucha contra el fraude, e incluyen:

    • Aceleradores basados en resultados: Evalúa las capacidades de combate al fraude de la organización, y proporciona la creación rápida de prototipos para demostrar el valor de negocio de la protección en toda la empresa.
    • Modelo de Operación Meta: Diseña construcciones organizacionales, la gobernanza operativa y arquitectura de la tecnología para detectar de una manera mejor el fraude y responder e investigar las exposiciones.
    • Escalar y Administrar: Implementación rápida de las estrategias y medidas tecnológicas para personalizar y ejecutar los programas de lucha contra el fraude a la medida, para cada cliente.
  3. Activos de hallazgo de fraude: Una cartera de activos personalizables, con desarrollo basado en la investigación, que utilizan la analítica para descubrir el fraude, desperdicio, abuso y los errores internos en las industrias y funciones de uso intensivo de datos. Estos activos analizan datos internos de una organización para medir el comportamiento y, a continuación, comparar los resultados dentro de los grupos de pares específicos para identificar anomalías que indican la actividad sospechosa. Basándose en los resultados, se hace una recomendación de investigación. Los activos están disponibles inter industrias para el descubrimiento de toda la empresa. Los activos de hallazgo de fraude estarán disponibles en la nube, habilitados por IBM SoftLayer, con especial atención en las áreas de fraude médico, fraude de reclamación de seguros, fraude de impuestos públicos y fraude ocupacional.

El fabricante ofrecerá su nueva oferta en la modalidad de “combate al fraude como servicio”, con cuatro niveles de capacidad de fraude de venta como servicio –en un modelo basado en suscripción– incluyendo hospedaje, administración de aplicaciones, modelado de comportamiento, y corte y analítica y generación referencial.

"Estas tecnologías permiten que las organizaciones se muevan y se adapten a la velocidad de la amenaza, de una manera en que los seres humanos simplemente no pueden. Nuestra nueva iniciativa coloca a big data y a la analítica en las manos de aquellos cuya tarea es defender a las organizaciones de las pérdidas financieras, protegiendo las marcas y entregando un servicio al cliente excepcional”, subrayó Griffin. 

Según estimaciones de los analistas, la demanda del mercado para soluciones de fraude y riesgo se está acelerando rápidamente. De acuerdo con Gartner, el 25% de las grandes compañías globales habrán adoptado la analítica de big data para al menos un caso de uso de detección de seguridad o fraude –lo que representa un incremento del 8%– y lograrán un rendimiento positivo sobre la inversión dentro de los primeros seis meses de implementación para el 2016. A su vez, IDC estima que el mercado para las soluciones de crímenes financieros, por sí sólo, será de cerca de $4.7 mil millones de dólares en el 2014, con un 5.5% de tasa de crecimiento anual compuesta sobre el período del pronóstico del 2014-2017.  

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