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Empresas enfrentan ‘fatiga regulatoria’ y costos más altos de cumplimiento

Empresas de todo el mundo están experimentando ‘fatiga regulatoria’, debido al rápido crecimiento de los mandatos de cumplimiento.

Los practicantes de cumplimiento en todo el mundo están experimentando "fatiga regulatoria" y sobrecarga como consecuencia del gran volumen y el alcance de los cambios regulatorios, encontró una reciente encuesta de Thomson Reuters. Los autores del estudio esperan que esta tensión regulatoria, junto con los desafíos de recursos y de personal, aumente durante 2015 conforme las empresas navegan explosivamente por las normas internacionales y nacionales.

Thomson Reuters, una compañía de medios e información, publicó los resultados de su sexta encuesta anual de Costo de Cumplimiento a principios de este año. La encuesta entrevistó a 600 profesionales de cumplimiento de empresas de servicios financieros en todo el mundo. El informe pone de relieve algunos ejemplos de esta carga de cumplimiento cada vez mayor, incluyendo nuevos enfoques normativos como el informe de Investigación del Sistema Financiero de Australia y de legislación, como la Ley Dodd-Frank en los EE.UU.

El mayor desafío para los oficiales de cumplimiento es la gestión de este cambio regulatorio en escalada. Por ejemplo, más de un tercio de las empresas y sus equipos de cumplimiento están gastando al menos un día a la semana siguiendo y analizando desarrollos regulatorios, dijo Stacey English, jefa de Inteligencia Normativa en Thomson Reuters y coautora del informe, en una entrevista para Reuters Insider. "Para las empresas mucho más grandes, esto puede ser de cientos de horas a la semana. Esto es antes de que puedan empezar a trabajar con la empresa, asesorando al negocio o implementando ese cambio", agregó.

La encuesta también encontró que las instituciones financieras de importancia sistémica global, o G-SFIs, a las que se les pidió que se identificaran, estaban mejor equipadas para manejar los desafíos de cumplimiento en lugar de empresas pequeñas que no son G-SFI, las cuales reportaron  estar estirándose cada vez más. Las G-SFI, que se definen como grandes instituciones financieras cuya angustia o quiebra desordenada podría causar grandes trastornos en el sistema financiero en general, son capaces de gastar relativamente más tiempo en tareas esenciales de cumplimiento, ya que tienen operaciones más grandes y una mayor reserva de recursos. Como ejemplo de ello, los autores informaron una disminución en el número de empresas no G-SFI que pasan más de 10 horas en actividades de cumplimiento, con muchas nivelándose en siete a 10 horas a la semana.

Velocidad y amplitud de los cambios regulatorios

El aumento en los líderes de cumplimiento que expresan fatiga reguladora se puede atribuir directamente a una mayor rendición de cuentas, las presiones de que se espere que esté bien informados sobre asuntos regulatorios complicados, y la posibilidad de multas récord por incumplimiento, de acuerdo con Phil Cotter, director gerente de Riesgo en Thomson Reuters. El 70% de estos líderes de cumplimiento esperan que los reguladores publiquen más información regulatoria en 2016, con un 28% esperando que este aumento sea significativo.

"Comprender las expectativas y requerimientos de los reguladores y ser capaz de interpretarlos y aplicarlos es un reto tan grande como mantenerse al corriente de los cambios", dijo Cotter.

Aproximadamente 75% de estas empresas esperan que el enfoque en gestión de riesgos de los reguladores se eleve a lo largo de 2015. Esto se debe a una mayor atención en la cultura de cumplimiento de las empresas y en el riesgo de conducta, o lo que Thomson Reuters define como los riesgos asociados con la conducta de la empresa y del personal. "El enfoque predominante en el riesgo de conducta de los reguladores... es un concepto mucho más amplio que impregna cada parte del negocio", dijo English.

Desafíos de recursos y de personal

Sesenta y nueve por ciento de las empresas esperan que los gastos de personal de cumplimiento sigan aumentando, lo que la coautora English dijo que no era de extrañar, ya que estos costos han aumentado de manera constante año tras año desde que Thompson Reuters comenzó a llevar a cabo la encuesta de Costo de Cumplimiento. En cambio, "la tendencia actual es no solo el costo del personal; es, en realidad, encontrar personal calificado. Ese es el desafío: una verdadera falta de oficiales de cumplimiento con profunda experiencia y práctica en el mercado", dijo.

Por otra parte, el 69% de los profesionales de cumplimiento sentía una creciente presión en cuanto a sus presupuestos, con otro 19% esperando significativamente más presión sobre sus presupuestos de cumplimiento en el futuro.

Cuestiones reglamentarias y de la junta

Los autores del informe encontraron que los asuntos regulatorios –que incluyen la corrección de incumplimiento, la prevención de más sanciones y la aplicación de cambios estructurales para observar nuevas reglas– están tomando "cantidades desproporcionadas" de las agendas de la junta.

La encuesta también reveló una falta de coordinación en la forma en que las funciones de control interactúan y están alineadas. Por ejemplo, casi la mitad del personal de cumplimiento gasta menos de una hora con las funciones legales, de auditoría interna y de riesgo para discutir los problemas de cumplimiento.

Una manera de abordar estos problemas recae en la junta, que debe seguir apoyando a los equipos de cumplimiento y a la alta dirección con el presupuesto y los recursos para ayudar a fomentar una cultura de transparencia y confianza, aconsejan los autores.

"El péndulo debe comenzar a oscilar de vuelta, al menos en parte, hacia la propia empresa para permitir el mejoramiento y el desarrollo del negocio, en lugar de tener toda la capacidad y poder para el cambio ocupada en cuestiones reglamentarias", escribieron los autores.

Ellos agregaron que esto no significa que las juntas deberían dejar de centrarse en las cuestiones de cumplimiento normativo, sino más bien equilibrar esas cuestiones con la gestión del negocio.

Los riesgos de TI, la ciberdelincuencia y la resiliencia

Otra área que afecta la esfera de cumplimiento es la tecnología; particularmente los riesgos de TI, la ciberdelincuencia y la resiliencia. Los ciber riesgos tienen múltiples capas y no deben ser relegados solo a la función de TI, aconsejan los autores.

“Las funciones de cumplimiento deben participar en la consideración de los riesgos para el negocio (y por asociación el efecto potencial sobre sus clientes) de un ataque a la infraestructura general de los servicios financieros, así como las consecuencias de un ataque directo a las propias empresas”, escribieron.

El costo de cumplimiento: Perspectivas

English no espera un retroceso de la creciente sobrecarga regulatoria que los practicantes de cumplimiento están experimentando. "Hemos visto aumento cada año", dijo.

El año pasado, Thomson Reuters rastreó 40,000 alertas reguladoras grandes que las empresas necesitaban tener en cuenta, que incluye documentos de consulta, declaraciones de políticas y discursos.

"No es ninguna sorpresa que haya esta fatiga, pero creo que es una preocupación, y quizá ha llegado a un punto en que [las empresas] no pueden hacer más", dijo English.

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